Banca por investimento em novas companhias e formas do criar mais | virtual deal rooms

Para a maioria destes bancos de investimento, este 1o desafio foi agregar estes dados precisos com o objectivo de julgar a lucratividade do cliente (e outras métricas) de forma holística entre suplementos e regiões geográficas. Muitos sistemas do tecnologia de bancos foram criados com o objectivo de disparar suporte a negócios do um único resultado ou de geografia única, de modo que os dados de receita no nível do cliente talvez tenham que ser agregados a partir por diversas origens. As empresas adquiridas ou mescladas de outras entidades igualmente podem possibilitar ter dados espalhados por vários mecanismos (ou duplicados). Geralmente, esses mecanismos por suplementos separados não usam o exatamente mestre de dados de referência do cliente nunca as mesmas hierarquias de entidade do clientes, o de que significa de que estes dados do cliente não podem possibilitar ser comparados e resumidos por maneira consistente em todos os negócios. Tais como comissões, são simplesmente calculadas e atribuídas pelo cliente, outras, como facilitação ou receitas de derivativos OTC, são bastante ainda mais complexas. Por exemplo, as posições extensas de 1 cliente de corretagem primário podem possibilitar criar um spread por abono, incorrer em uma despesa por financiamento e fornecer títulos adicionais receita por empréstimos através da internalização.

Do lado do custo, correctas despesas, saiba como custos do câmbio, custos do financiamento, chamadas por analistas ou serviços de introdução por capital, podem vir a ser fáceis do mensurar e atribuir a clientes individuais. Outros custos, saiba como cobertura de vendas ou serviço ao cliente, são relativamente fáceis por atribuir, contudo introduzem 1 problema de "galinha ou ovo", por exemplo, prover cobertura de vendas ainda mais sênior ou mais extensiva a um cliente online data room providers lucrativo pode diminuir a lucratividade desse cliente. tais como gerenciamento de suplementos alimentares ou suporte a aplicativos de tecnologia, não podem possibilitar ser alocados entre clientes isento recorrer a destemido género do metodologia por alocação estereotipada. Saiba como esses custos podem vir a ser substanciais, deve-se ter alento com o objectivo de confirmar que os cálculos do lucratividade resultantes não são exclusivamente uma manifestação da escolha Por tal razão, quaisquer bancos optarão por alocar apenas várias despesas diretas e atribuíveis na estudo por rentabilidade do seus clientes.

A maior parte de companhias do mercado de capitais recebe enormes alocações do custos por funções tais como operações e tecnologia. Ainda que esses custos sejam frequentemente alocados aos negócios do produto usando base em métricas, como contagens por transações, saldos ou números do contas, isso não justifica necessariamente alocação extra desses custos até mesmo este nível do cliente usando essas mesmas métricas. Ao decidir incluir esses custos nos cálculos por lucratividade do cliente, estes bancos devem considerar se esses custos realmente diminuem ou "desaparecem" com a saída do cliente (ou do empreendimento do produto). Certos comportamentos do cliente, como taxas muito mais elevadas de interrupções comerciais pedidos por transferência eletrônica manual ou envios por arquivo de negociação atrasada podem produzir custos incrementais com o objectivo de atendimento ao cliente, emprego central ou operações. Na medida em que esses clientes podem vir a ser identificados e estes custos desses comportamentos compreendidos, esses custos podem ser incorporados às análises por lucratividade do cliente. Muitas vezes, as vendas e o serviço trabalharão diretamente usando estes clientes com o objectivo de diminuir ou cobrar por essas atividades. ) A análise por lucratividade do cliente não precisa necessariamente ser abrangente com o objectivo de ser eficaz, pois capturar a maior parte de receitas e despesas simplesmente atribuíveis pode vir a ser bnastante com o objectivo de diferenciar diferentes níveis de clientes. e estribar os esforços do vendas e serviços apropriados.

Capturar estes dados que fazem falta, calcular a lucratividade do cliente e outras métricas e distribuir estes relatórios por lucratividade do cliente para as equipes por vendas, serviços e gerenciamento apropriadas usualmente requer uma combinação de tecnologia e equipe dedicada. Por exemplo, capturar visitas de analistas ou atividades de cobertura de vendas pode solicitar que esses grupos rastreiem suas chamadas e / ou reuniões por meio por um aplicativo CRM e tocar custos de serviço ao cliente podem vir a requerer o rastreamento de suas atividades pelo cliente, talvez por meio por software por fluxo de produção. Certos bancos por investimento designaram equipes de gerenciamento do dados do conta com o objectivo de serem responsáveis por reunir, analisar e regular a lucratividade do cliente e os dados relacionados. Essas equipes costumam se reportar a gerentes seniores do vendas ou divisões.

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